L'Índia reforça la "Llei de prevenció del blanqueig de capitals" abans de l'avaluació del GAFI
Reconeixement: Разработка организации, ús lliure de drets d'autor, a través de Wikimedia Commons

En 7th El març de 2023, el govern va emetre dues notificacions a la butlleta amb esmenes integrals a la Llei de prevenció del blanqueig de capitals (PMLA) pel que fa a "Manteniment de registres"I actius digitals virtuals".  

Per al manteniment dels registres i la presentació d'informes financers, les responsabilitats de les entitats informadores financeres (com els bancs) s'han ampliat per cobrir una definició ampliada d'organitzacions sense ànim de lucre (ONG) i persones políticament exposades (PEP).  

advertisement

Ara, les ONG inclouen totes les entitats benèfiques registrades com a patronat, societat o empresa de la Secció 8. Segons la notificació, s'entén per organització sense ànim de lucre (ONG) qualsevol entitat o organització, constituïda amb finalitats religioses o benèfiques, que estigui registrada com a fideïcomís o societat o societat (registrada en virtut de l'article 8 de la Llei de societats mercantils). El banc o entitat financera o intermediari haurà de recollir i mantenir les dades dels fundadors, colons, síndics i signants autoritzats de les ONG i registrar les dades de les ONG al portal DARPAN del NITI Aayog.  

La notificació defineix les persones políticament exposades (PEP) per cobrir les persones a les quals un país estranger ha encomanat funcions públiques destacades, inclosos els caps d'estat o de govern, polítics alts, alts funcionaris del govern o judicials o militars, alts executius de propietat estatal. corporacions i càrrecs importants dels partits polítics. Un banc, una entitat financera o un intermediari hauran de dur a terme el coneixement del vostre client (KYC) i mantenir registres detallats de la naturalesa i el valor de les transaccions de PEP i ONG.  

Els registres financers recollits i mantinguts per les institucions financeres seran útils per a l'agència d'execució de la PMLA en la investigació i el processament dels delinqüents.  

La segona notificació porta el comerç d'actius digitals virtuals o criptomonedes dins de l'àmbit de PMLA. Els cinc tipus següents de transaccions financeres que impliquin activitats de criptomoneda quan es realitzin per o en nom d'una altra persona física o jurídica durant el negoci estaran coberts pel PMLA: 

  1. intercanvi entre actius digitals virtuals i monedes fiduciaries (moneda legal emesa pel banc central) 
  1. intercanvi entre una o més formes d'actius digitals virtuals; 
  1. transferència d'actius digitals virtuals; 
  1. custodia o administració d'actius digitals virtuals o instruments que permeten el control dels actius digitals virtuals; i 
  1. participació i prestació de serveis financers relacionats amb l'oferta d'un emissor i la venda d'un actiu digital virtual. 

És evident que els portals web de tercers que realitzen transaccions criptogràfiques ara entren sota el PMLA. 

Aquestes dues notificacions donen moltes dents a l'agència responsable de l'aplicació de la Llei de prevenció del blanqueig de capitals (PMLA).  

En gairebé dues dècades de funcionament del PMLA, la taxa de condemnes ha estat lamentable del 0.5%. S'ha dit que una de les raons principals darrere de la taxa de condemna molt baixa són les llacunes en les disposicions del PMLA que les dues notificacions dataven el 7.th adreça de març de 2023 de manera exhaustiva.  

Malgrat l'objectiu de millorar la taxa de condemnes, el motiu principal de les dues notificacions per reforçar el PMLA és la propera avaluació de l'Índia per part de Grup de tasques d'acció financera (FATF) que es farà a finals d'aquest any. A causa de la pandèmia de COVID-19 i la pausa en el procés d'avaluació del GAFI, l'Índia no es va poder avaluar a la quarta ronda d'avaluacions mútues i la mateixa es va ajornar fins al 2023. L'Índia es va avaluar per darrera vegada el 2010. Les dues notificacions modifiquen de manera integral l'Índia. llei contra el blanqueig de capitals per alinear-ho amb les recomanacions del GAFI.  

El Grup d'Acció Financera (GAFI) és una organització intergovernamental que lidera l'acció global per combatre el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i la proliferació. 

No obstant això, gairebé tots els partits polítics a l'oposició a l'Índia han criticat el pas i desconfien de la intenció real que hi ha darrere de l'enfortiment de la llei contra el blanqueig de capitals que dóna més força a l'agència d'execució.  

*** 

advertisement

DEIXA UNA RESPOSTA

Si us plau, introdueixi el seu comentari!
Si us plau, introdueixi el seu nom aquí